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Indicatore della Situazione Patrimoniale

È un indicatore che prende in considerazione sia il patrimonio immobiliare posseduto (terreni e fabbricati, compresa la casa di abitazione) che quello mobiliare (conti, libretti, carte prepagate…).

È un valore dato dalla somma del valore del patrimonio mobiliare prendendo i valore ai fini IMU (Imposta Municipale sulla Propria) anche in caso di esenzione dall’imposta al netto del mutuo residuo di ciascun componente del nucleo familiare e al netto delle franchigie.

Fanno parte del patrimonio mobiliare:

• Depositi e conti correnti bancari e postali;
• Conto corrente estero;
• Carte prepagate ricaricabili aventi un proprio IBAN (International Bank Account Number);
• Libretti a risparmio libero e/o vincolato (tutte le forme di deposito libero o vincolato, i libretti nominativi o al portatore, sia bancari, che postali e coop);
• Conto terzi individuale e/o globale;
• Deposito titoli di massa o in serie, nominativi o al portatore o all’ordine, azioni, depositi a custodia per i fondi di qualsiasi tipologia (speculativi, di reddito, di accumulo, di investimento mobiliare);
• Titoli di Stato ed equiparati, obbligazioni;
• Carte di credito prepagate ricaricabili senza un proprio IBAN (International Bank Account Number);
• Rapporto fiduciario (ex legge n. 1966 del 1939);
• Gestione collettiva del risparmio (SGR e OICR), SICAV, sia italiano sia estero;
• Certificati di deposito e buoni fruttiferi anche postali;
• Assicurazione mista sulla vita e di capitalizzazione, polizze vita Unit-linked;
• Partecipazioni azionarie in società italiane ed estere quotate in mercati regolamentati;
• Partecipazioni in società non azionarie e partecipazioni azionarie in società non quotate in mercati regolamentati;
• Ditta individuale (patrimonio netto);
• Altri strumenti e rapporti finanziari (es. lingotti d’oro).