Depositi overnight
Sono depositi che vengono estinti il giorno dopo la loro creazione o il primo giorno utile lavorativo; la loro vita dura una notte.
Di norma vengono fatti tra istituti bancari, e nel caso dell’Euro sistema, presso la BCE e remunerati a un tasso d’interesse prestabilito.
Le banche con eccedenza di liquidità creano un deposito overnight mentre le banche in deficit di liquidità ne usufruiscono; questa operazione avviene anche su appositi mercati telematici organizzati (e-MID SIM S.p.A.), ma possono avvenire anche in base ad accordi bilaterali diretti tra gli operatori (over the counter).
La voce comprende le seguenti tipologie di depositi:
- overnight: scambio di fondi effettuato nella giornata di negoziazione con rientro nella giornata lavorativa successiva;
- tom-next o tomorrow-next: scambio di fondi effettuato nel giorno lavorativo successivo alla giornata di negoziazione con rientro nella giornata lavorativa successiva;
- spot-next: scambio di fondi effettuato nel secondo giorno lavorativo successivo alla giornata di negoziazione con rientro nella giornata lavorativa successiva;
- depositi a tempo: scambio di fondi effettuato nel secondo giorno lavorativo successivo alla giornata di negoziazione con rientro a scadenze fisse (1 settimana, 2 settimane, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 o 12 mesi);
- broken date: scambio di fondi con valuta iniziale e valuta finale liberamente concordate fra i contraenti purché di durata inferiore a un anno.